駿豐聯銳國際商務-- 香港與大陸設有多個機構,擁有會計、財稅等資深人士組成的專業團隊!
為客戶提供組建公司、企業重組、財務籌劃、商業查冊等顧問服務!

Contact Us
駿豐聯銳國際商務有限公司
  • Address :香港灣仔駱克道300號僑阜商業大廈12樓
  • Post :518000
  • Tel :+852 2521 1806
  • Fax :+852 2521 1478
  • link:
  • Phone:
  • Email :hk@smartteam.hk
應支持香港率先建立人民幣離岸市場當前位置: >>首頁 >>財務管理 >>資本運籌

應支持香港率先建立人民幣離岸市場

發布時間:2011/7/6 點擊:235
導讀:
詳細介紹

  由香港貿發局和中國企業家雜志社共同主辦的“中國企業領袖年會-2010香港論壇”于2010年5月19日-20日在香港舉行。

  馬蔚華:尊敬的蘇主席,劉社長,各位同行大家好,非常跟大家在美好的季節聚集在美麗的香港,而且跟我們共同探討大家共同關心的話題:共尋商業增長新動力,在接受金融危機的沖擊和洗禮的時候,該話題是非常有意義的,內地的企業在探討如何利用香港的平臺和門戶的時候,試水國際化體驗國際化,香港的企業在金融危機的情況下,要考慮如何利用內地不斷增長的空間,實現香港的新發展,使東方明珠更加璀璨。

  借此機會結合招商銀行的實踐,重要的談一談內地和香港存在巨大的跨境業務增長空間的問題。

  第一,中國銀行業國際化及其在香港試水。

  隨著經濟的全球化,信息化和國際化,中資銀行國際化是必然的選擇,我們的客戶已經走出去了,銀行作為服務業也要跟著走出去,中國入世后已經置身于國際化,國際化不是是否情愿的問題,已經發生了。國際危機中國際化銀行去杠桿化也為我們騰出了空間,中資銀行國際化,首先要在香港試水,到目前為止內地已經有14家上市銀行在香港成立19家分支機構,尤其是2000年以來,內地的銀行在香港發起了收購總額將近600億港幣的收購按,包括工商銀行的收購、建設銀行收購美國銀行在香港的機構,中信收購中信國際,招商銀行收購永隆銀行,中資銀行為什么要在香港試水,因為香港擁有全球國際化程度最高的金融體系,香港是開放的市場,香港的金融市場今年三月份發布的最新排名,香港穩居全球金融中心的第三位,僅次于倫敦和紐約,而且跟前二位之間的距離日漸的縮短。

香港有眾多國際知名機構,一大批高素質的金融人才,有跟全球市場對接的金融市場,有嚴格的監管制度和法律,特別是有眾多的金融業務品種,中資銀行建立機構,首先是體現國際化的環境。

  我覺得中資銀行這幾年發展的很快,但是不能妄自菲薄,要有自信,發展和壯大后,也不能妄自尊大,中國銀行業取得了很多的第一,但是不能忘記跟外資銀行最大的差距是管理。香港可以更有效的學習和縮短這些差距。

  中資銀行選擇在香港試水第二個主要的原因,兩地企業具有巨大的跨境市場的需求,從而帶來了巨大的跨境業務的空間。

  1、貿易

  大家都知道香港是內地的第五大貿易伙伴和第三大出口市場,內地是香港最大的貿易伙伴和轉口貿易主要的貨源地。數字在金融危機時成倍的增長,2008年是2002年貿易額的3倍。

  2、投資

香港和內地之間的投資聯系是日益密切,過去六年中,香港對內地的直接投資,年復合增長率超過了26%,去年年底內地批準港資的項目有31萬個,內地對香港累計的投資也占香港全部投資的70%。香港和內地之間投資聯系是越來越密切。

  3、消費

  大量香港居民到內地旅游、學習、商務,內地大量的游客到香港,我們體會是很深的,我們的信用卡在香港的消費額成倍的增長,足以體現消費對于內地金融機構對香港金融機構巨大業務的支撐。內地的中資機構要實現國際化,香港是第一站。

  二、招商銀行自身的發展和永隆銀行并購成功體現了這一點。招商銀行有得天獨厚的優勢,我們的總部在深圳,我們的發展緊緊的靠著香港。招商銀行沒有政府投資的背景,因此更適應香港市場化的環境。

  招商銀行一直是完全按照香港銀行的模式構建的,從體制到機制,因此沒有引進戰略投資者,從一億資本金發展到今天總資產超過了2.2萬億元,效率質量規模協調的發展,過去五年間利潤增長高達56.7%,不良率下降到千分之六點七,國內的覆蓋率達到了20.5%,國內銀行回報率第一,全球市凈率最高的銀行,當然西方好的銀行倒下來了,我們才有機會的。畢竟也得了第一,我認為招商銀行的發展很大程度是跨境業務,香港和內地之間的跨境業務,很多的客戶和股東在香港

  前年在香港以360億美元并購了具有75年歷史的永隆銀行,這是迄今為止大陸在香港9年最大的銀行并購案,并英國金融時報稱之為大多數中國國有銀行而言,該案例不具備可復制性。

  并購永隆銀行是在雷曼倒閉過程中實現的,因為招商銀行在深圳,我們非常看好香港的市場,在香港只有分行只有批發沒有零售,在雷曼倒閉后,我們的并購受到市場很多的置疑,如果在雷曼倒閉之后更便宜,這是價格的考慮,當然也是并購的原因,金融危機之后價格下跌,別人就不會賣了,我們就無法成交。在香港100%收購一家銀行的機會并不多見,如果再等五年,就失去了機會。

  并購的問題,從戰略考慮是第一的,價格服從戰略,我的考慮有三點。

  1、并購后增長有空間,我們的客戶,尤其是長江三角洲以南的客戶對香港有業務需求,香港的客戶對內地有需求,這就是空間。

  2、業務有互補。

  互補性是非常重要的,招商銀行是中國連續五年最佳的零售銀行。我們管理的大多數客戶是高端客戶,他們在香港有發展空間,香港很多客戶持有招商銀行和金葵花卡。

  永隆銀行是有75年品牌的銀行,有一大批忠誠的客戶,有品牌的優勢,這是我們進入香港可以利用最大的優勢條件。

  永隆銀行是家族的銀行,治理結構還是有特點的,而且是相對保守的銀行,永隆是沒有網絡的,招商銀行入股后可以完全將這些弱點變成亮點。

  三、整合有把握,過去銀行并購案70%是失敗的,原因就是在于整合的問題,整合的成功在于文化,招商銀行和香港是相近的,文化是相通的,整合是100%的,并購一年后致力于兩地的跨境業務,例如內保外貸,中小企業兩地通,見證開戶等等。

  因此永隆銀行在過去一年發展超出了我們的預料,今年年底永隆銀行在存款、貸款、資產增長方面都名列香港同業的前茅甚至第一位。

  收購的第一年是虧損的,去年實現了盈利,大大超過了前年的虧損。今年一季度仍然保持非常好的增長勢頭,稅后利潤增長38%。這就說明,香港和內地銀行巨大的跨境業務是未來新的增長動力,而且該空間在未來前景是越來越廣闊。

  兩地之間日益密切的貿易聯系,兩地頻繁的居民網絡給跨境金融提供了巨大的發展機會。特別值得一提的是兩地金融業的優勢互補,促進了跨境業務新的動力。

  內地雖然金融發展的規模大,但是結構是以間接融資為主,直接融資為輔,而且市場不是很成熟,總體是處于轉型的階段,經濟發展速度是很快的,在工業化、城鎮化的過程中,中國內地仍然是時間不長,特別是消費觀的改變,過去中國高儲蓄率不消費,通過信用卡調查,中國年輕一代是有錢就投資,沒有錢就透資。

  因此,消費的革命會帶來中國經濟新的增長點,因此給內地經濟帶來巨大的發展。香港的經濟是完善的金融中心。可以給內地國際化提供范本。但是需要跟內地結合,因為市場空間有限,正是該差異性使得香港和內地金融業發展的優勢彼此可以高度契合,這就是我們的希望和空間。

  特別是隨著CEPA的繼續推進,隨著澳港合作框架協議的簽署,跨境業務又有了巨大政府支持的空間。我想鑒于內地和香港跨境業務的立足和美好的前景,兩地金融機構,兩地的金融監管當局應該更密切的合作,為此我有幾條建議。

  一、進一步放寬香港人民幣業務的范圍,擴大跨境貿易人民幣結算試點的范圍,支持香港率先建立人民幣離岸市場

  二、探索建立兩地一體化貨幣市場和資本市場,特別是鼓勵兩地企業在對方市場發行債券,積極探索兩地交易所上市的股票相互掛牌交易。

  三、大力推進兩地金融機構的互設,推動該進程,出臺一系列的優惠政策,尤其是深圳和廣州要承接港資金融機構的后臺處理中心,包括研發中心,備份中心和客戶服務中心。

  四、加快推進兩地金融機構設施的對接,爭取早日是現在股票、債券、外滙、機構衍生品、清算系統的互聯互通。

  五、推進銀行、證券、保險、評估、會計、法律等領域從業資格的相互認可,條件成熟的時候成立聯合性的認證機構。

代理服務項目
註冊香港公司

香港公司

最新代辦設立香港公司註冊業務
註冊馬紹爾公司

馬紹爾公司

專業一級代理馬紹爾公司註冊
註冊英國公司

英國公司

註冊英國公司樹立國際形象
註冊開曼公司

開曼公司

開曼公司註冊代理,品牌信賴
註冊離岸公司

離岸公司

註冊離岸公司,掌握市場主動權
註冊美國公司

美國公司

簡單快捷註冊美國公司
註冊開曼公司

開曼公司

開曼公司註冊全國最低價,限時優惠
註冊英國公司

英國公司

註冊英國公司,資深團隊專業服務
註冊BVI公司

BVI公司

註冊BVI公司,價格優惠,簡單快捷
註冊香港公司

香港公司

註冊香港公司一站式服務

服務熱線:400-821-5677   7X24小時服務:137-9827-6777